Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана опубликовало полный текст правил передачи государству или нацхолдингу «Байтерек» акций системно значимых банков в обмен на господдержку, а также их последующей продажи частным инвесторам. Документ определяет порядок участия государства в санации таких банков и выхода из их капитала.
Согласно правилам, после решения о применении режима урегулирования системно значимого банка АРРФР, Национальный банк и уполномоченный орган по исполнению бюджета должны направить в правительство совместный акт. В него должны войти план урегулирования, оценка жизнеспособности банка, расчет необходимой капитализации и другие параметры сделки.
После этого правительство в течение трех рабочих дней должно принять решение о приобретении акций банка либо акций специально созданного стабилизационного банка. Такому банку могут быть переданы активы и обязательства проблемного финансового института.
После завершения процедуры урегулирования государство должно начать поиск нового инвестора через тендер. Информация о продаже должна публиковаться на казахском, русском и английском языках. При выборе покупателя будут учитывать не только условия его заявки, но и степень восстановления финансовой устойчивости банка, ситуацию на рынке и влияние сделки на стабильность финансовой системы.
Покупателем может стать как казахстанский, так и иностранный инвестор. При этом он должен иметь безупречную деловую репутацию, достаточную финансовую устойчивость и соответствовать требованиям, предъявляемым к крупным участникам банков.
К покупке не допустят лиц, которые на момент введения режима урегулирования были крупными акционерами или банковскими холдингами проблемного банка, связанных с ним лиц, а также компании с государственным участием более 50%, за исключением холдинга «Байтерек».
Для подготовки сделки правительство или «Байтерек» смогут привлекать независимых оценщиков, аудиторов и консультантов. Потенциальным инвесторам будут раскрывать сведения о финансовом положении банка, его активах, обязательствах, ликвидности и стратегии развития. Доступ к этой информации будут предоставлять только после подписания соглашения о конфиденциальности.
Минимальную цену продажи акций определят по наибольшему из двух показателей: рыночной стоимости по оценке независимого оценщика или размеру собственного капитала банка по последней финансовой отчетности. При этом документ запрещает продавать акции дешевле цены их приобретения государством с учетом целевых ориентиров по инфляции Национального банка. Правила также обязывают государство принимать все разумные меры для достижения наиболее выгодных экономических условий сделки.
Документ предусматривает и возможность частичного возмещения государству средств, потраченных на спасение банка. Источником таких выплат может стать будущая чистая прибыль банка после его продажи новому инвестору.
Одновременно правительство или «Байтерек» смогут отказаться от этого условия, если оно может ухудшить финансовую устойчивость банка, снизить инвестиционную привлекательность сделки, ограничить круг потенциальных покупателей или потребовать от нового инвестора значительных расходов на докапитализацию.
Если механизм возмещения будет применен, выплаты смогут начаться только после полного погашения банком займа последней инстанции перед Национальным банком. Источником выплат будет чистая прибыль банка, подтвержденная аудированной финансовой отчетностью.
